ההבדל בין CFA ו- CFP ההבדל בין

CFA לעומת CFP

CFA ו- CFP קשורים שניהם למימון. זה יכול להיות קצת מבלבל להסתכל על שני המונחים. CFP מייצג מתכנן פיננסי מוסמך, CFA מייצג אנליסט פיננסי מוסמך. ובכן, ניתן לראות כי יש הבדל, כמו אחד הוא המתכנן והשני הוא אנליסט.

קודם כל, תן לנו לראות איך אחד מקבל CFP כותרת CFA. אדם מקבל כותרת CFP לאחר שהוא עובר בדיקה שנערכה על ידי מועצת המנהלים הבינלאומית של תקנים ונהלים עבור מתכננים פיננסיים מוסמך. מצד שני, כדי לקבל תואר CFA, אחד היה צריך לקחת שלוש בחינות, אשר מכסים נושאים כמו כלכלה, חשבונאות, ניהול כספים, אתיקה וניתוח אבטחה. האגודה לניהול השקעות ומחקר מעניקה את התואר.

מתכננים פיננסיים מוסמך בעיקר לתת עצות לאנשים. מאידך, האנליסטים הפיננסיים המוסמכים נותנים ייעוץ למוסדות שונים, כמו בנקים, קרנות נאמנות, קרנות פנסיה, חברות ביטוח וחברות אבטחה.

מתכננים פיננסיים מוסמכים לסייע בתכנון פרישה, השקעות במניות ותכנון פיננסי אחר. להיפך, אנליסטים פיננסיים מוסמכים מתמקדים במניות ובניתוח שוק, ומסייעים לחברות ולמוסדות השונים לקבל את החלטות ההשקעה הנכונות.

איפה CFP נחשב כללי, CFA נחשב מומחה.

בעוד מתכננים פיננסיים מוסמך להתמודד יותר עם תכנון פיננסי מקיף, אנליסטים פיננסיים מוסמכים להתמודד יותר עם תיקי השקעות.

דבר נוסף שיש לציין הוא, כי מתכנן פיננסי מוסמך צריך תמיד לשמור על הידע שלו עדכני, אם כי, אין זה אומר כי אנליסט פיננסי מוסמך לא צריך להיות מעודכן.

סיכום

1. CFP מייצג מתכנן פיננסי מוסמך, CFA מייצג אנליסט פיננסי מוסמך.

2. מתכננים פיננסיים מוסמך בעיקר לתת עצות לאנשים. מאידך, האנליסטים הפיננסיים המוסמכים נותנים ייעוץ למוסדות שונים, כמו בנקים, קרנות נאמנות, קרנות פנסיה, חברות ביטוח וחברות אבטחה.

3. אדם מקבל כותרת CFP לאחר שהוא עובר בדיקה שנערכה על ידי מועצת המנהלים הבינלאומית של תקנים ונהלים עבור מתכננים פיננסיים מוסמך.

4. כדי לקבל תואר CFA, אחד היה צריך לקחת שלוש בחינות, אשר מכסים נושאים כמו כלכלה, חשבונאות, ניהול כספים, אתיקה וניתוח אבטחה. האגודה לניהול השקעות ומחקר מעניקה את התואר.

5. CFP נחשב כללי, ו- CFA נחשב מומחה.

6. בעוד מתכננים פיננסיים מוסמך להתמודד יותר עם תכנון פיננסי מקיף, אנליסטים פיננסיים מוסמכים להתמודד יותר עם תיקי השקעות.