ההבדל בין Factoring ו ויתור | פקטורינג לעומת ויתור

פקטורינג לעומת פקיעה

Factoring ו ויתור הן מנגנונים המשמשים למימון עסקאות הסחר הבינלאומי לאבטחת תקבולים של חשבוניות שלא שולמו וחייבים. בשניהם, הסיכון של גביית חובות מועבר מהמוכר לצד שלישי, ובהתאם לשאלה האם ההסכם הינו חוזר או אי - זכות, הצד השלישי נושא את הסיכון לאי תשלום. המאמר מציע סקירה ברורה של מונחים אלה ומסביר את הדמיון ואת ההבדלים בין factoring ו ויתור.

-> ->

מה זה פקטורינג?

פקטורינג היא עסקה פיננסית שבה חברות מוכרות את חובותיה למוסדות פיננסיים הידועים כגורמים בשיעור מוזל. גורם ואז משחזרת את הסכום הכולל של החייב. פקטורינג הוא סוג של מימון חשבונית. גורמים עסקיים חשבונות לקבל שלה כדי לקבל במזומן מיד במקום לחכות לחכות החייבים. ייצוא factoring משמש לעתים קרובות בעסקאות סחר בינלאומי שבו החברה משחזרת חשבונות החוץ שלה לקבל באמצעות תהליך של factoring ובכך ביטול סיכון האשראי. ישנם מספר סוגים של פקטורינג הכוללים, פקטורינג Non-Recourse, פקטורינג recourse, factoring הייצוא, factoring החוב, factoring מסחרי הפקטורינג הפוכה. ב factoring Non-Recourse גורם לחלוטין סופג את הסיכון של אי תשלום ללא קשר אם החייבים לעמוד בהתחייבות התשלום שלהם. כמו פקטורינג recourse אם החייבים אינם משולמים לגורם בתוך 60-120 ימים, העסק צריך לקנות בחזרה את החשבוניות האלה. פקטורינג החוב הוא תהליך שבו החברה מקבלת הלוואה כנגד חשבונות שלהם חייבים וחשבוניות שלא שולמו מן הגורם. לאחר החייבים לשלם, גורם יכול לשחזר את הכספים השאיל. פקטורינג מסחרי הוא שם גורם רק מזומן מיידי על ידי רכישת חשבונות חייבים, אלא גם מנהלת את המכירות של החברה ספר חשבונות ותזרים מזומנים. המעורבות של גורם צד שלישי נשמר סודי מן הלקוחות ובכך מאפשר לחברה לשמור על יחסי עבודה טובים עם הלקוחות שלהם. הפוך factoring הוא גם סוג של factoring שבו החייב משלם את גורם כספים כי הם owed על ידי אותם, ואת גורם בתמורה משלם כספים אלה לחברה.

-> ->

מהו ויתור?

החילוט דומה מאוד לפקטורינג בכך שחייבים נרכשים על ידי זייפן בהנחה, ובכך מספקים את התשלום לעסק.החילוט כולל פרויקטים גדולים, עסקאות ערך גדולות, מוצרי הון וסחורות ומציע תקופת אשראי של תקופה ארוכה, כגון 5 שנים. החילוט נפוץ בקרב חברות ויצואנים שמוכרים מוצרי הון בעלי ערך גבוה, שכן הוא מציע אבטחה לתשלום. הוא גם מציע לחברה מקור מיידי של תזרים מזומנים במקום לחכות לתקופה ממושכת שישולם.

-> ->

מה ההבדל בין Factoring ו ויתור?

פקטורינג ו ויתור דומים מאוד זה לזה והם שירותים המוצעים למוכרים, בעיקר היצואנים העוסקים בעסקאות הסחר הבינלאומי כדי להבטיח את החייבים שלהם. פקטורינג, הידוע גם בשם פקטורינג חשבונית הוא סוג של מימון חשבונית שבו חשבוניות של החברה ואת חשבונות חייבים נרכשים על ידי גורם בהנחה. ויתור דומה מאוד לפקטורינג. ההבדל העיקרי היחיד בין factoring ו ויתור שקרים סוגי הסחורות ואת תקופת האשראי. בעוד פקטורינג עוסקת בחייבים על סחורות רגילות, תוך ויתור על עסקאות עם מוצרי הון, סחורות ובעיקר עסקאות בעלות ערך גבוה. לגבי תקופת האשראי, פקטורינג הינו עבור חייבים לזמן קצר אשר בדרך כלל הופכים לתשלום תוך 90 יום, ואילו החילופין הינו לחובות לטווח ארוך, אשר בדרך כלל נמשכים עד חמש שנים.

סיכום:

פקטורינג לעומת ויתור

פקטורינג ו ויתור הן מנגנונים המשמשים למימון עסקאות הסחר הבינלאומי לאבטחת תקבולים של חשבוניות שלא שולמו וחייבים.

• הגדרת פקטורינג הינה כדלקמן: פקטורינג הינה עסקה פיננסית שבה חברות מוכרות את חובותיה למוסדות פיננסיים הידועים כגורמים בשיעור מוזל.

ישנם מספר סוגים של פקטורינג הכוללים פקטורינג, Non-Recourse, פקטורינג, פקטורינג ייצוא, פקטורינג חוב, פקטורינג מסחרי ופקטורינג הפוכה.

• ויתור דומה מאוד לפקטורינג בכך שחייבים נרכשים על ידי זייפן בהנחה, ובכך מספקים את התשלום לעסק.

• בעוד פקטורינג עוסקת בחייבים על סחורות רגילות, ויתור על עסקאות עם מוצרי הון, סחורות ובעיקר עסקאות בעלות ערך גבוה.

• לגבי תקופת האשראי, פקטורינג הינו עבור חייבים לזמן קצר אשר בדרך כלל הופכים לתשלום תוך 90 יום, ואילו החילוט הינו עבור חייבים לזמן ארוך, אשר בדרך כלל מתמשכים עד חמש שנים.

קריאה נוספת:

1. ההבדל בין Factoring ו חשבונות חייבים מימון