ההבדל בין מתווך לבין יועץ הפרש בין
Broker vs Advisor
ההבדל בין מתווך לבין יועץ הוא כי ברוקר הוא סוכן מסחרי שעובד כאיש מכירות, ואילו היועצים לא מוכרים מוצרים.
ברוקר מעורב במכירת מוצרי קצבה ופוליסות ביטוח וכו ', והם אינם משלמים על עצתם, בעוד היועצים עובדים עבור לקוחות ומקבלים תשלום עבור הייעוץ שהם נותנים ללקוחות. ברוקרים הם רק אנשי מכירות, משלמים כאשר המוצר שלהם נמכר, בעוד היועצים מספקים שירותים מתמשכים כדי לשמור על העסק של הלקוחות שלהם.
-> ->רוב הברוקרים מוחזקים על פי תקן התאמה, בניגוד ליועץ שעוקב אחר סטנדרטים של נאמנות. הבדל גדול נוסף בין מתווך לבין יועץ הוא כי היועצים היו מייעצים ללקוחות עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר ללא עמלה, ואילו מתווך חייב לדעת מה הוא האינטרס של הלקוח שלו שהוא המלווה, ולהמליץ על קרן יקרה יותר.
ברוקר יכול לגבות עמלות עבור השירותים שלו כל עוד העצה קשורה לשירותי התיווך, ללא הגבלה וללא חשבונות ברוקרים נסתרים. למרבה הצער, ישנם ברוקרים רבים אשר misusing והתעללות הגנה זו על ידי חוק יועצים השקעות של 1940, מטעה אנשים עם שקר של שימוש במלים כגון יועצים פיננסיים וכו 'ייעוץ השקעות אינו שירות מפתח אם הם מציעים את זה לקוחות כי התפקיד היחיד שלהם הוא לקנות ולמכור מוצרי הלוואה.
יועצים, שלא כמו ברוקרים, מקבלים תשלומים עבור מתן שירותי ייעוץ וניירות ערך. ברוקרים אשר מציעים חשבונות המבוססים על עמלה כלשהי מוחזקים לאותם סטנדרטים כמו יועצים פיננסיים.
היועצים רשומים ב- SEC ומוסדרים על פי חוק יועצי ההשקעות של 1940, בעוד שברוקרים כפופים למשטר רגולטורי אחר הנקרא חוק ניירות ערך משנת 1934, וכן לעקוב אחר ארגונים רגולטוריים של המגזר הפרטי. היועצים חייבים לשים את האינטרסים של הלקוחות שלהם לפני שלו, ואילו ברוקרים אינם מוחזקים באותו תקן, כי מבחינה טכנית, הוא מייצג המשרד עמילות ושומר על האינטרס של המשרד שלו לקראת האינטרס של הלווה.
סיכום:
ברוקרים הם נציגים של חברות ברוקרים שעובדים על עמלות, לקנות או למכור מוצרי השקעה.
יועצים פיננסיים לתת ייעוץ ללקוחות שלהם ולקבל תשלום עבור זה.
ברוקרים אינם מורשים לתת ייעוץ ללקוחות שלהם.
יועצים לשמור על האינטרסים של הלקוחות שלהם לקראת האינטרס שלהם.
ברוקרים אינם עומדים בתקני נאמנות, ובניגוד ליועצים, הם עומדים בסטנדרטים של התאמה.
