ההבדל בין 'EE' ו 'אני' אג"ח ההבדל בין

'EE' לעומת אג"ח 'I'

קיימות חלופות השקעה רבות למשקיעים באמצעות משרד האוצר, וביניהן אגרות חוב מסדרה I,. תקופות של אי-ודאות בשוק המניות ואי-וודאות, רואים משקיעים רבים מחפשים חלופות בטוחות ושמרניות יותר להשקעותיהם. שינויים בשיעורי הריבית ישקפו לעתים קרובות את התשואות על רוב האג"ח, שכן התשואות הן בדרך כלל כפוף לתנודתיות רבה.

'אני' אג"ח החלה להיות מונפקת בשנת 1998, על ידי משרד האוצר. במספר דרכים, איגרות חוב 'I' דומות למדי לאיגרות חוב ידועות יותר 'EE', אך יש הבדלים משמעותיים בין השניים.

נייר EE איגרות חוב מונפקות על ידי הממשלה הפדרלית בהנחה של 50% מהערך הנקוב שלהם, והונפקו בערכים של 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 ו - 10000 דולר. ב ערך נקוב, הלקוח עשוי בדרך כלל להשקיע עד 60 $, 000 לכל שנה קלנדרית על EE אג"ח נייר. אגרות חוב אלקטרוניות EE הוצגו במאי 2003, והן אינן מונפקות בהנחה, אלא מונפקות רק בערכן הנקוב. לקוח יכול להוציא עד 30, 000 דולר בשנה קלנדרית על איגרות חוב אלקטרוניות EE. ריבית, הנקבעת על ידי חישוב 90% מהממוצע החצי שנתי של ניירות ערך של חמש שנים, מוחלת על אגרות החוב פעמיים בשנה, וכתוצאה מכך הריבית משתנה על חיי איגרות החוב. למרות שהריבית שנצברה מתווספת לערך האג"ח על בסיס חודשי, ההרכבה בפועל נעשית פעמיים בשנה. תעריפים חדשים הם הודיעו על ידי משרד האוצר כל 1 במאי 1 נובמבר, ופעם זה קורה, זה חל על כל איגרות החוב שהונפקו במהלך ששת החודשים הבאים תקופת החזקה.

האג"ח "I" מונפקות על ידי הממשלה הפדרלית באותן קבוצות כמו איגרות חוב של EE, אך בניגוד לאיגרות חוב של EE, איגרות חוב מונפקות בערך נקוב. הלקוח יכול לרכוש עד 60, 000 דולר לשנה קלנדרית, כלומר 30, 000 בנייר ו 30, 000 כמו אלקטרוניים. הריבית על איגרת החוב הינה שילוב של שיעור קבוע וקבוע. הריבית הקבועה נקבעת על ידי הממשלה הפדרלית בכל ה -1 במאי וה -1 בנובמבר, והיא תחול על כל איגרות החוב שיונפקו בתוך ששת החודשים. עבור איגרת חוב מסוימת, השער הקבוע הראשוני לא ישתנה, אלא יחול לאורך חיי האג"ח. שיעור הריבית המשתנה נקבע על ידי הממשלה תוך שימוש במדד המחירים לצרכן עבור כל הצרכנים העירוניים (CPI-U), והוא חל על כל תקופת ריבית חצי שנתית.

סיכום

1. איגרות החוב הנ "ל מונפקות בהנחה () 50% מערכן הנקוב, ואילו איגרות חוב מוצעות על פי שווים.

2. EE אג"ח רק יש ריבית משתנה, בעוד אני איגרות חוב הן קבועים ושיעורי הריבית.