ההבדל בין נאמנות ואנגארד | פידליטי לעומת ואנגארד

מפתח ההבדל - נאמנות לעומת ואנגארד

ניהול השקעות באמצעות יועצים פיננסיים הפכה פופולארית יותר ויותר בתקופה האחרונה שבה חברות השקעות לנהל מספר רב של נכסים פיננסיים תחת אותם. נאמנות ואנגארד הן שתי חברות שירותים פיננסיים חלוציים בארצות הברית. שתי החברות לספק מספר שירותים, החל שירותי פרישה וניהול עושר. ההבדל העיקרי בין פידליטי לבין ואנגארד הוא ש- פידליטי מציעה מוצרי השקעה, בעיקר עם פילוסופיית תשואה גבוהה בסיכון גבוה, אשר מתאימה יותר למשקיעים תוקפנים בעוד ואנגארד מתמקדת במתן תיק השקעות בעלות נמוכה יותר מתאים למשקיעים שמרניים . שתי החברות מציעים מגוון רחב של אפשרויות השקעה ללקוחות שלהם.

-> ->

תוכן

1. סקירה והפרש מפתח

2. מהי נאמנות

3. מהו ואנגארד

4. דמיון בין נאמנות לאוונגרד

5. השוואה זו לצד זו - נאמנות לעומת ואנגארד בצורת טבלה

6. סיכום

מהי נאמנות?

פידליטי השקעות היא חברה אמריקאית לשירותים פיננסיים רב-לאומיים שבסיסה בבוסטון, מסצ'וסטס והיתה בעלת 13 טריליון דולר תחת נכסים בניהול נכון לשנת 2016. פידליטי מציעה מגוון רחב של אפשרויות השקעה החל מניהול קרנות נאמנות, ביטוח חיים, פרישה שירותי ייעוץ השקעות. פידליטי מפעילה מספר חטיבות על מנת לספק שירותים שונים, וחלק מהקרנות המניבות ביותר מוזכרות להלן.

-> -> <9>>

Fidelity Contrafund (FCNTX)

קונטרפונד היא קרן הנאמנות הגדולה ביותר של Fidelity בין 452 קרנות נאמנות והצליחה להציע תשואה של כ -69% למשקיעים שלה. תשואה זו גבוהה מהתשואה של S & P 500 של כ - 41%. (S & P 500 הוא מדד שוק המניות המחשב את התשואה הכוללת של תיק קרנות, אם קרן בודדת מספקת תשואה העולה על התשואה של תיק הקרנות, הקרן המתאימה מביאה ביצועים טובים).

-> <<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<< 12. 45%. FOCPX משקיעה במניות מעבר לדלפק שהן ספקולטיביות ביותר.

פידליטי פועלת עם שלושה מודלים של תיקי הכנסה מניבים - הכנסה שמרנית, הכנסה מאוזנת והכנסות צמיחה. בין הקצאות הנכסים השונים, מיועד למיקוד נכסי יעד (TAM) לאגרות חוב והשקעות לזמן קצר.

לפידליטי יש מוניטין רב כחברה המתאימה למשקיעים אגרסיביים, בהתאם לתיק ההשקעות שהם מציעים. כפי שמעידים התשואות של FCNTX ו- FOCPX, קרנות הרוב בפידליטי מייצרות תשואות חיוביות. עם זאת, מאחר ותמורות גבוהות צריכות להיות נתמכות בסיכונים גבוהים, תיק ההשקעות של פידליטי עשוי שלא להיות מתאים למשקיעים שמרנים. כמו כן, העמלות וההוצאות הנגבות על ידי פידליטי גבוהות אף יותר, על מנת לפצות על הסיכון הגלום בהן.

מהו ואנגארד?

ואנגארד היא חברה לניהול השקעות אמריקאי מבוסס Malvern, פנסילבניה ופועלת עם מעל $ 4 טריליון נכסים תחת ניהול. קרנות נאמנות וסחר חליפין הם שני סוגים עיקריים של קרנות הניתנים על ידי ואנגארד, בעוד שירותי עמילות, ניהול נכסים, שירותי אמון ניתנים גם. ואנגארד מציע שתי כיתות עבור רוב הקרנות שלה: מניות המשקיע מניות אדמירל. מניות אדמירל יש יחסי הוצאות נמוכים יחסית, אך דורשים השקעה מינימלית גבוהה יותר, בין $ 10, 000 ו $ 100, 000 לכל קרן.

ואנגארד הוא בחירה השקעה פופולרי עבור המשקיעים המעדיפים לנקוט גישה שמרנית עם תיקי שלהם. הסיבה לכך היא כי ואנגארד מציעה תיק סיכון נמוך יחסית, שכן החברה מציעה מספר קרנות נאמנות וקרנות סל (ETF) אשר מכוונות להכנסה קבועה. הפילוסופיה של ואנגארד מחזיקה נכון בכל ההשקעות שלה, כמו עלויות נמוכות להוביל החזרים טובים יותר.

פעולה עם יותר מ 320 קרנות, ואנגארד ידוע גם בעלות נמוכה שלה וניהול השקעות עם יחס הוצאה ממוצעת (עלות שנגרם על ידי חברת השקעות לנהל קרן) של 0. 18%. דוגמאות של יחסי ההוצאות של כמה קרנות פופולריות של החברה הן כדלקמן.

מה הם הדמיון בין נאמנות ואוונגרד?

הן נאמנות ו ואנגארד הם תאגידים השקעה בקנה מידה גדול מבוסס בארצות הברית.

קרנות נאמנות הן אחד מקטגוריות המוצרים העיקריים הן פידליטי והן ואנגארד.

מה ההבדל בין נאמנות ואוונגרד?

• - דיפר סעיף בינוני לפני טבלה ->
• נאמנות לעומת ואנגארד

פידליטי מציעה מוצרי השקעה בעיקר עם פילוסופיה גבוהה החזר גבוה סיכון אשר מתאים יותר למשקיעים תוקפניים.

ואנגארד מתמקדת במתן תיק השקעות בעלות נמוכה המתאים יותר למשקיעים שמרנים.

התאמה
נאמנות היא אופציה להשקעה מתאימה יותר למשקיעים אגרסיביים.	תיק קרנות ואנגארד מתאים יותר למשקיעים שמרנים.
עלות והחזרות
עלות גבוהה בניהול הנכסים, נתמכת על ידי מעל התשואה הממוצעת היא אסטרטגיית ההשקעה ב- Fidelity.	ואנגארד מציעה השקעות בעלות נמוכה עם יחסי הוצאות נמוכות כדי לספק תוצאות חיוביות.
סוגי קרנות
רוב הכספים בפידליטי הם קרנות נאמנות.	ואנגארד מציע גם קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בתיק שלה.
סיכום - נאמנות לעומת ואנגארד
ההבדל בין פידליטי ואנגארד הוא בעיקר לייחס את הגישה ההשקעה או החברה מאמצת; Fidelity לוקחת סיכונים רבים יותר עם הציפייה לייצר תשואות גבוהות בעוד ואנגארד לוקח גישה שמרנית יותר מאז אסטרטגיית ההשקעה שלהם מתאים למשקיעים הסיכון סיכון.עם זאת, שתי החברות הן מוצלחות מאוד יכול לעזור למשקיעים לבנות ולנהל עושר על ידי הוספת ערך.	הורד גרסת PDF של נאמנות לעומת ואנגארד

ניתן להוריד גרסת PDF של מאמר זה ולהשתמש בו למטרות לא מקוונות לפי הערות הציטוט. אנא הורד גרסת PDF כאן ההבדל בין נאמנות ואוונגרד

הפניות:

1. "קרנות נאמנות קרן השקעות נאמנות - נאמנות השקעות. "קרן נאמנות השקעות - נאמנות השקעות. נ., n. ד. אינטרנט. זמין פה.

25 ביוני 2017.

2. "רשימת קרנות ואנגארד - מדד קרנות נאמנות פעיל" ואנגארד. נ., n. ד. אינטרנט. זמין פה. 25 יוני 2017.

Image באדיבות: 1. "Fidelity-Inv-Boston" מאת Grk1011 - עבודה עצמאית (CC BY-SA 3. 0) via Commons Wikimedia

2. "נאסד"ק - טיימס סקוור" על ידי לואיס וילה דל קמפו (CC BY 2. 0) באמצעות Flickr