ההבדל בין ניהול נזילות וניהול האוצר הפרש בין
עם חלוף הזמן, הסביבה העסקית השתנתה באופן דרמטי. שינויים מהירים נצפו בתקנות, וריאציות פתאומיות נצפו במודלים עסקיים. יתר על כן, לקידום טכנולוגי יש תפקיד חיוני בשיקום המצב העסקי הנוכחי. יזמים וניהול מנהלים אסטרטגיים, שלא היו מוכנים להסתגל לסביבה הטכנולוגית החדשה, אין להם ברירה אלא לקבל את הסביבה המאתגרת הזו כדי להיות תחרותיים ולהביא חדשנות בשוק. ההשפעה של התרחיש השורר הפכה את הפעילות העסקית מורכבת יותר. זו הסיבה מדוע הביקוש לניהול האוצר וניהול הנזילות גדל כך עסקים יכולים לקיים בהצלחה בשוק.
עם זאת, המונח ניהול אוצר וניהול נזילות משמשים לסירוגין על ידי מוסדות פיננסיים, אך הם אינם זהים. בהיותך מנהל או יזם בשוק הפיננסי הגדל תמיד, אתה אמור להיות מסוגל לדעת מה הכוונה על ידי הנהלת האוצר וניהול הנזילות ומה ההבדל בין שני תנאים?ניהול אוצר הוא תהליך של ניהול וניהול מטבע, כספים, מזומנים, בנק וסיכון פיננסי על מנת לשפר את מצב הנזילות של החברות ולהשקיע בעתיד השקעות פיננסיות רווחיות. התקשרות בהסכם גידור לניהול הסיכון הפיננסי הינה גם חלק מניהול אוצר. ישנם ארגונים רבים שיש להם משרד האוצר נפרד, אשר מעריך את הסיכון הפיננסי, לעקוב אחר הכספים ומדיניות ההשקעות, ולנהל את הסיכון במטבע חוץ. ניהול נזילות, לעומת זאת, הוא אחד המרכיבים העיקריים של ניהול ומבוססת האוצר. זהו תהליך של הבטחת שיש לך כמות סבירה של מזומנים זמין, כך שתוכל לכסות את ההתחייבויות השוטפות של העסק שלך, הן צפוי צפוי. זה לוקח בחשבון את דרישות הנזילות שלך ולוודא כי במזומן זמין בזמן הנכון.
ניהול אוצר מורכב ממתן מימון מיידי לחברות, צמצום החשיפה הכוללת לסיכון מטבע ושמירה על מצב הנזילות של העסק. ניהול נזילות כרוך בהבנת צרכי המזומנים, קביעת קווים מנחים הולמים להשקעות, בחירת הזדמנויות השקעה נאותות והגברת היעילות והשקיפות של מצב המזומנים.
עם זאת, לא ניתן לדבר על ניהול האוצר ולא לדון בניהול הנזילות, שכן מטבע חוץ כרוך במזומן, המנוהל על ידי ניהול הנזילות. המזומנים מתקבלים במונחים של תשלומים וניהול של שערי החליפין כלול בפונקציות האוצר.
משרד האוצר מטפל בעיקר במטבע חוץ ובסיכון שער חליפין, ואילו ניהול הנזילות כרוך בניהול מצב הנזילות של החברה. אחד החלקים המאתגרים ביותר של ניהול הנזילות הוא לקבל חשיפה ברורה של מזומנים הדרושים היום ודורשים בטווח הקצר, הבינוני והארוך, כך שניתן יהיה לקבל החלטות סבירות.
